Ahhoz, hogy Ön is a befektetők világába lépjen, elengedhetetlen néhány fontos lépés.

Sokan még mindig azt hiszik, hogy ha nincs jelentős, szemmel látható kezdőtőkéjük, és nem képesek havonta nagyobb összegeket félretenni, akkor nem érdemes a befektetések világába merészkedniük. Azonban ez a nézet mára elavulttá vált, hiszen a mai piacon rengeteg lehetőség kínálkozik, ahol akár kisbefektetőként is értékes hozamokat érhetünk el pénzünkkel.

Befektetni bárki számára elérhető lehetőség, és valóban érdemes is élni vele. Nem szükséges óriási, többmilliós kezdőtőke ahhoz, hogy elkezdjük gyarapítani a vagyonunkat; már egy kisebb összeg is elegendő lehet a kezdetekhez. Mindenkinek szüksége van tartalékokra, de a puszta félretétel nem elegendő: a pénzünket aktívan kell dolgoztatnunk ahhoz, hogy megőrizzük az értékét. Az utóbbi évek inflációs kihívásai mindannyiunk számára világossá tették, hogy a pénz fialtatása elengedhetetlen a pénzügyi biztonságunk megőrzéséhez.

Sok kicsi sokra megy

Manapság számos olyan befektetési lehetőség érhető el, amely kifejezetten a lakossági ügyfelek igényeire összpontosít, akik kisebb összegekkel, havi rendszerességgel kívánják növelni megtakarításaikat vagy befektetéseiket. Fontos hangsúlyozni, hogy a megtakarítás és a befektetés nem kizárólagos fogalmak; éppen ellenkezőleg! Sokan hajlamosak különválasztani a kettőt, pedig valójában szoros kapcsolatban állnak egymással. A leghatékonyabb megtakarítás érdekében érdemes a pénzünket nem csupán a folyószámlán tartani, hanem különböző befektetési formákban gyarapítani, amelyek lehetőséget adnak arra, hogy a tőkénk folyamatosan dolgozzon.

Az induló befektetési összeg és a kapcsolódó értékpapírszámla megnyitása már néhány ezer forinttól elérhető, így szinte bárki számára adott a lehetőség, hogy felfedezze a befektetések izgalmas világát. Ezek a konstrukciók lehetőséget biztosítanak arra, hogy akár havi rendszerességgel, akár egy összegben fektessünk be, lehetővé téve, hogy a félretett pénz kiváló biztonsági tartalékként szolgáljon. Emellett ez a megtakarítási forma a nyugdíj-előtakarékosság mellett a gyermekünk jövőbeni szükségleteihez is hozzájárulhat. Érdemes figyelmet fordítani arra is, hogy a különböző csomagokhoz kedvezmények társulhatnak, legyen szó a számlavezetési díjak csökkentéséről vagy különböző adókedvezményekről.

Menedzselje Ön saját pénzügyeit!

Ha alaposan körülnézünk az interneten, vagy akár bankfiókban érdeklődünk, hamar rájöhetünk, hogy a saját pénzügyeink irányítása ma már nem is olyan nehéz feladat, mint gondolnánk. Számos helyen találkozhatunk előre megkomponált, az átlagember számára érthető befektetési csomagokkal, amelyek lehetővé teszik, hogy mindenki könnyedén rábukkanjon a számára ideális megtakarítási lehetőségre. Fontos, hogy ezek a csomagok minél inkább személyre szabhatók legyenek, figyelembe véve az egyéni igényeket, hiszen minden embernek eltérő pénzügyi céljai, tervei, futamidői, célösszegei, sőt, kockázatvállalási hajlandósága van. Az ilyen típusú befektetések esetén egy állandó megbízás révén lehetőség nyílik arra, hogy havonta kisebb összegeket automatikusan félretegyünk. Ezáltal a megtakarítás egy automatizált folyamat lesz, nem nekünk kell minden hónapban ezzel foglalkozni. A befektetni kívánt összeg automatikusan átkerül a folyószámláról az értékpapírszámlára, ahol az a választott csomaghoz tartozó befektetési alap(ok)ba kerül befektetésre.

Melyiket válasszam?

Ahogy már említettük, minden egyes embernek megvan a saját, egyedi befektetési és megtakarítási célja. Vannak, akik azért takarékoskodnak, hogy könnyebben hozzájussanak a saját otthonukhoz, míg mások inkább rövid távú álmaik megvalósítására összpontosítanak, mint például egy felejthetetlen utazás vagy az álomesküvő megszervezése. Az emberek céljai sokfélesége színesíti a megtakarítási lehetőségeket, és ezáltal mindenki megtalálhatja a számára legmegfelelőbb utat.

Olyan lehetőségeket is találhatunk, amelyek különböző eszközosztályokba egyszerre fektetnek be. Ez a gyakorlatban annyit jelent, hogy közép vagy hosszú távú igényeinknek megfelelően olyan saját befektetési portfóliót alakíthatunk ki, amely leginkább illeszkedik az igényeinkhez. A skála pedig igen széles a technológiai fókuszú befektetési alapoktól vagy értékpapíroktól kezdve az ingatlanalapokon át akár az ESG-típusú eszközökig.

Most már csupán egy mobiltelefonra van szükség ehhez!

A banki alkalmazások korszakában a mobiltelefonunk már nem csupán a folyószámlánk tranzakcióinak nyomon követésére szolgál, hanem lehetőséget ad arra is, hogy befektetéseinket aktívan kezeljük. Az applikáció intuitív felületén könnyedén navigálhatunk a különböző funkciók között, legyen szó új értékpapírszámla nyitásáról, meglévő értékpapírok átutalásáról, vagy egyszerűen csak a befektetési lehetőségek felfedezéséről. Az okostelefonunk egy igazi pénzügyi központtá válik, ahol mindent egy helyen intézhetünk.

Az utóbbi évek pénzügyi és gazdasági történései sokak számára világossá tették, hogy a megtakarítás és a befektetés nem csupán hasznos, hanem kifejezetten előnyös is. Még ha csak kis összeggel is indulunk, érdemes a pénzünket kamatoztatni. A jó hír, hogy ma már nem szükséges hosszú utazásokat tenni, sorban állni vagy időpontot egyeztetni. Csupán az elérhető információk alapján, saját igényeinknek és céljainknak megfelelően összeállíthatjuk a számunkra legmegfelelőbb pénzügyi megoldást.